چگونه در طلا سرمایه‌گذاری کنیم – راهنمای مبتدیان برای سرمایه‌گذاری در طلا

چگونه در طلا سرمایه‌گذاری کنیم – راهنمای مبتدیان برای سرمایه‌گذاری در طلا

به راهنمای جامع ما در مورد نحوه سرمایه‌گذاری در طلا خوش آمدید! اگر به دنبال راهی برای تنوع بخشیدن به سبد خود و محافظت از دارایی‌های خود هستید، سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره ممکن است راه‌حل باشد.

در این راهنمای مبتدیان، ما اصول اولیه نحوه سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی و انواع دیگر سهام یا ETF‌ها را مورد بحث قرار خواهیم داد. ما مزایا و خطرات موجود را بررسی خواهیم کرد و نکاتی را برای شروع کار با چند شکل از فلز زرد محبوب ارائه خواهیم داد. پس بیایید درست شیرجه بزنیم.

نحوه سرمایه‌گذاری در طلا – درک گزینه‌های شما

عکس 1

قبل از شروع سرمایه‌گذاری در طلا، مهم است که گزینه‌های مختلفی را که دارید درک کنید. در اینجا رایج‌ترین انواع سرمایه‌گذاری فیزیکی و دیجیتالی طلا آورده شده است:

1. طلا تحویل فیزیکی

داشتن طلای فیزیکی ساده‌ترین و محافظه‌کارانه‌ترین شکل سرمایه‌گذاری طلا است. این شامل خرید طلا به شکل سکه، شمش یا پلاک‌ است. سکه‌های طلا توسط دولت‌های مستقل ضرب می‌شوند و دارای سطح خلوص استاندارد و محتوای طلا هستند که آن‌ها را به انتخابی محبوب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند. شمش‌ها و پلاک‌های طلا از سوی دیگر توسط ضرابخانه‌های خصوصی تولید می‌شود.

داشتن طلای فیزیکی مزایای خود را دارد، مانند اینکه بتوانید شخصا سرمایه خود را نگه دارید. همچنین اجازه مالکیت مستقیم را می‌دهد که برخلاف برخی از اشکال دیگر سرمایه‌گذاری طلا، ریسک طرف مقابل را حذف می‌کند. علاوه بر این، طلای فیزیکی در سرتاسر جهان معامله می‌شود که آن را به طرز باورنکردنی نقدشونده می‌کند و آن را به یک انتخاب محبوب در بین سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند.

با این حال، داشتن طلای فیزیکی دارای برخی نقاط منفی بالقوه است. ذخیره‌سازی و ایمن‌سازی فلزات گرانبها می‌تواند یک چالش باشد زیرا باید از سرقت یا آسیب محافظت شود. این ممکن است نیاز به هزینه‌های اضافی برای ذخیره‌سازی و بیمه داشته باشد.

طلا و نقره فیزیکی معمولاً به خانه شما ارسال می‌شود، اما ممکن است از طرف شما به یک مرکز ذخیره‌سازی فلزات گرانبها شخص ثالث نیز تحویل داده شود.

2. حساب استخر طلا

حساب‌های استخر طلا راهی در دسترس برای سرمایه‌گذاران، برای ورود به بازار طلا بدون نیاز به رسیدگی به طلای فیزیکی فراهم می‌کند. این حساب‌ها وجوه چند سرمایه‌گذار را برای خرید طلا جمع‌آوری می‌کنند که سپس توسط یک موسسه مالی یا فروشنده طلا مدیریت می‌شود. این رویکرد مشترک، هزینه‌های مربوط به ذخیره‌سازی و مدیریت را کاهش می‌دهد و آن را به گزینه‌ای اقتصادی برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری در طلا هستند تبدیل می‌کند.

مزیت اصلی حساب‌های استخر طلا، نقدشوندگی آنهاست. سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی سهام خود را بدون معامله با طلای فیزیکی خریداری کرده و بفروشند، که در بازارهای پرنوسان ایده‌آل است،. با این حال، انتخاب یک ارائه‌دهنده معتبر بسیار مهم است زیرا خود طلا تخصیص نیافته است و امنیت آن، به قابلیت اطمینان موسسه بستگی دارد.

سرمایه‌گذاران باید خلوص و امنیت طلا را قبل از سرمایه‌گذاری بررسی کنند. علیرغم عدم نگهداری فیزیکی طلا، سرمایه‌گذاران از نقش سنتی طلا به عنوان محافظ در برابر تورم و نوسانات ارزی سود می‌برند و سبد سرمایه‌گذاری متنوعی را تقویت می‌کنند. بسیار مهم است که هنگام سرمایه‌گذاری در یک حساب استخر طلا، شرکتی را انتخاب کنید که سابقه موفقیت بسیار طولانی مدتی دارد. حساب‌های پولی همچنین ممکن است در صورت مشاهده افزایش نقدینگی طلا، گستره خرید و فروش خود را افزایش دهند.

3. سرمایه‌گذاری طلای اهرمی

سرمایه‌گذاری اهرمی ‌در طلای فیزیکی شامل قرض گرفتن پول برای خرید طلای بیشتر از آنچه که در غیر این صورت با سرمایه موجود خود می‌توانست بپردازد، است. این استراتژی اغلب توسط سرمایه‌گذارانی استفاده می‌شود که می‌خواهند بازده بالقوه خود را با افزایش در معرض تغییرات قیمت طلا قرار گرفتن، افزایش دهند. وقتی سرمایه‌گذار از اهرم استفاده می‌کند، اساساً از وجوه قرض‌ گرفته شده برای کنترل مقدار بیشتری طلا استفاده می‌کند و هدف آن کسب سود از افزایش قیمت‌های کوچک است. خرید، اغلب از طریق وام‌های تضمین شده توسط خود طلا یا سایر دارایی‌ها تامین می‌شود و به دلیل ریسک‌های ذاتی، نیاز به مدیریت دقیق دارد.

با این حال، اهرم طلای فیزیکی خطرات قابل توجهی به همراه دارد، به ویژه پتانسیل برای فراخوان حاشیه‌ای. اگر قیمت طلا به زیر سطح معینی کاهش یابد، وام‌دهنده ممکن است از سرمایه‌گذار بخواهد که وجوه بیشتری اضافه کند تا از انحلال موقعیت با ضرر جلوگیری کند. این مسئله، اگر با احتیاط مدیریت نشود، می‌تواند منجر به وضعیت مالی نامطمئن شود. توانایی رسیدگی به تغییرات ناگهانی بازار و تقاضاهای مالی اضافی هنگام مشارکت در سرمایه‌گذاری‌های اهرمی، ‌بسیار مهم است. سرمایه‌گذاران باید از این خطرات آگاه باشند و یک استراتژی برای برآورده کردن نیازهای حاشیه‌ای داشته باشند تا از نوسانات بازار و ضررهای احتمالی محافظت کنند.

4. IRA طلای فیزیکی

IRA(حساب بازنشستگی انفرادی) طلا یک گزینه محبوب است که سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد شمش طلا و سایر فلزات گرانبها را در یک حساب بازنشستگی فردی داشته باشند. این شامل ایجاد یک IRA خودگردان با یک متولی است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد سرمایه‌گذاری‌های جایگزین از جمله طلا و نقره را داشته باشند.

IRAهای فلزات گرانبها مزایای خود را دارند، مانند امکان خرید سکه‌های طلا در داخل حساب بازنشستگی معاف از مالیات. مزیت دیگر، عدم نیاز به ذخیره شخصی فلز فیزیکی است که از طرف شما در یک سپرده‌گذاری شخص ثالث نگهداری می‌شود. سرمایه‌گذاران این گزینه را دارند که پس از رسیدن به 72 سال سن، حداقل توزیع مورد نیاز (RMD) را به صورت طلای فیزیکی یا پول نقد دریافت کنند.

انواع متداول سرمایه‌گذاری‌های بازنشستگی، شامل انتقال (k)401  به طلا و نقره یا انتقال IRA سنتی به حساب خودگردان است.

یک نقطه ضعف احتمالی، هزینه‌هایی است که متولی برای نگهداری سالانه و همچنین هزینه‌های ذخیره‌سازی و بیمه طلا دریافت می‌کند. شما همیشه باید یک متولی طلای IRA را انتخاب کنید تا به مدیریت هزینه‌های نگهداری کمک کند.

4. قرارداد آتی طلا

قراردادهای آتی طلا نوعی قرارداد مالی است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد مقدار مشخصی طلا را با قیمت توافقی در آینده خریداری کرده یا بفروشند. معاملات آتی طلا در میان سرمایه‌گذاران و سفته‌بازان پیشروتر، محبوب هستند، زیرا پتانسیل بازدهی بالا از طریق اهرم را ارائه می‌دهند.

سرمایه‌گذارانی که معاملات آتی طلا را انجام می‌دهند، تمایل بیشتری به روندها و حرکات بازار دارند و تحمل ریسک بالاتری دارند. این همچنین شامل هزینه‌های اضافی، مانند هزینه‌های حساب کارگزاری و الزامات حاشیه است.

5. سهام معدن طلا

سرمایه‌گذاری در شرکت‌های معدن طلا، یکی دیگر از راه‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در طلا است. همانطور که از نام آن پیداست، این شامل خرید سهام معدنچیان طلا است که در استخراج و تولید طلا فعالیت می‌کنند. ارزش سهام طلا، تحت تاثیر عواملی مانند عملکرد مالی شرکت، تصمیمات مدیریتی، قیمت طلا و شرایط کلی بازار است.

سهام استخراج طلا می‌تواند پتانسیل بازدهی بالایی را ارائه دهد، اما با سطح ریسک بالاتر و نوسانات احتمالی نیز همراه است. زیرا ارزش سهام طلا به عوامل مختلفی فراتر از قیمت خود طلا بستگی دارد. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران ممکن است با خطرات سیاسی و زیست‌محیطی مرتبط با عملیات شرکت نیز مواجه شوند.

6. ETF طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل

ETF‌های طلا (صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک طلا، ابزارهای سرمایه‌گذاری هستند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند به طور غیرمستقیم در طلا سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها مجموعه‌ای از دارایی‌های مختلف مرتبط با طلا، مانند سهام شرکت‌های استخراج طلا یا طلای فیزیکی را در اختیار دارند.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا در مقایسه با سرمایه‌گذاری مستقیم، در سهام خاص شرکت‌های استخراج طلا، تنوع و ریسک کمتری را ارائه می‌دهد. با این حال، سرمایه‌گذاران باید از هزینه‌های مدیریت و هزینه‌های مرتبط با این صندوق‌ها که ممکن است بر بازده کلی تأثیر بگذارد، آگاه باشند.

چگونه سرمایه‌گذاری در طلا را شروع کنیم

عکس 2

اکنون که درک اساسی از انواع مختلف سرمایه‌گذاری طلا دارید، بیایید در مورد چگونگی شروع سرمایه‌گذاری در طلا به عنوان بخشی از یک سبد دارای تنوع خوب بحث کنیم. در اینجا نکاتی وجود دارد که باید در نظر داشته باشید:

تحقیقات خود را انجام دهید: قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، مهم است که خود را آموزش دهید و مزایا و خطرات موجود را درک کنید. این به شما کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه بگیرید و از وقوع کلاهبرداری یا طرح‌های متقلبانه جلوگیری کنید. راهنمای وقوع کلاهبرداری در طلا IRA، برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند قیمت خرید فلزات فیزیکی خود را در خارج از حساب بازنشستگی کاهش دهند نیز قابل اجرا خواهد بود.

اهداف و تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید: هر سرمایه‌گذار اهداف و سطوح تحمل ریسک متفاوتی دارد. مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری در طلا، استراتژی خود را تعیین کنید، زیرا این به شما کمک می‌کند استراتژی سرمایه‌گذاری خود را تعیین و نوع مناسب سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید.

پرتفوی خود را متنوع کنید: نگهداری طلا و سایر فلزات گرانبها مانند نقره در ترکیب سرمایه‌گذاری متنوع، هوشمندانه است. تنوع بخشیدن به سبد خود با هر دو فلز گرانبها می‌تواند به کاهش نوسانات و افزایش بازده بالقوه کمک کند و ریسک کلی شما را کاهش دهد.

سرمایه‌گذاری در سکه‌های شمش محبوب: راهی که بیشتر فروشندگان برای عموم مردم استفاده می‌کنند، فروش سکه‌های مبهم یا انحصاری است. هنگام خرید این نوع سکه‌ها، مقایسه قیمت‌ها دشوار است. فقط از محبوب‌ترین سکه‌ها مانند عقاب‌های آمریکایی و سکه‌های برگ افرای کانادایی استفاده کنید که می‌توانند با هزاران فروشنده طلا و نقره ایالات متحده قیمت‌گذاری شوند.

پیش بینی قیمت طلا را از کارشناسان برجسته بررسی کنید: قبل از سرمایه‌گذاری با طلا، مطمئن شوید که انتظارات کارشناسان و موسسات مالی برجسته از قیمت طلا در سال 2025 چیست.

چگونه با طلا به شکل فیزیکی سرمایه‌گذاری کنیم

همانطور که قبلاً صحبت شد، سه گزینه اصلی در هنگام خرید طلا وجود دارد: سکه طلا، شمش یا پلاک طلا و جواهرات طلا.

سکه‌های طلا

سکه‌های طلا محبوب‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری در طلا هستند. آنها در وزن‌های مختلف با نسخه‌های یک اونسی رایج‌ترین هستند. سکه‌های شمش طلا، مانند عقاب آمریکایی و برگ افرای کانادایی محبوب‌ترین و مورد تقاضاترین هستند. برگ‌های افرا از طلای خالص 24 عیار هستند. کروگراندهای آفریقای جنوبی، کانگوروهای استرالیایی و پانداهای چینی نیز به طور گسترده در دسترس هستند.

توجه به این نکته ضروری است که قیمت سکه‌های طلا بیشتر از میزان طلای آنها به تنهایی است. به دلیل هزینه تولید سکه و تقاضای کلی برای آن در بازار، هر کالا دارای قیمتی به اندازه حق‌العمل، بالاتر از قیمت لحظه‌ای است.

در حالی که می‌توان معاملات خوبی را بر روی مقادیر کمتر سکه طلا، از دلالان محلی یا گروفروشی‌ها پیدا کرد، به طور کلی خرید از یک فروشنده معتبر آنلاین که هزینه‌های کمتری دارد، ایمن‌تر و مقرون به صرفه‌تر است.

میله و پلاک طلا

شمش‌های طلا همان چیزی است که معمولاً وقتی مردم به فلز فیزیکی فکر می‌کنند – شمش‌های بزرگ و براق که در یک طاق قفل شده‌اند – به ذهن خطور می‌کند. یک شمش طلا می‌تواند از چند گرم تا یک کیلو متغیر باشد که شمش‌های طلای یک اونس رایج ترین آنهاست. شمش‌های طلای بزرگتر، قابلیت نقدشوندگی کمتری دارند و بنابراین فروش آنها دشوارتر است.

خرید پلاک و شمش طلا می‌تواند مقرون به صرفه‌تر از خرید سکه باشد. اما اغلب، آنها در نهایت با کمتر از قیمت لحظه‌ای طلا به فروش می‌رسند زیرا تقاضای کمتری برای آنها وجود دارد.

باز هم، برای سرمایه‌گذاران مهم است که هنگام خرید شمش طلا از یک فروشنده معتبر استفاده کنند تا مطمئن شوند که یک محصول معتبر را با قیمت منصفانه دریافت می‌کنند.

جواهرات طلا اغلب به عنوان سرمایه‌گذاری در کشورهایی مانند هند در نظر گرفته می‌شود. با این حال، برخی از تولیدکنندگان آمریکایی اخیراً شروع به ساخت جواهرات با درجه سرمایه‌گذاری طلای خالص 24 عیار کرده اند. ایده این است که شما می‌توانید با جواهراتی به ارزش بیش از 10000 دلار آمریکا سفر کنید و نیازی به اظهار آن ندارید.

ذخیره‌سازی فیزیکی طلا

پس از خرید طلا، باید آن را در مکانی امن نگهداری کنید. بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند طلای خود را در خانه و در گاوصندوق ذخیره کنند.

دیگران، با مقادیر بیشتر شمش طلا یا دارایی‌های حجیم، مانند نقره که ذخیره‌سازی آنها دست و پا گیر است، یک انبار خصوصی شخص ثالث را انتخاب می‌کنند که به طور کامل توسط Lloyds of London برای نیازهای ذخیره‌سازی فلزات گرانبها بیمه شده است.

چگونه در IRA طلای فیزیکی سرمایه‌گذاری کنیم

برای خرید طلا در داخل یک IRA، ابتدا باید یک حساب کاربری در یک سرپرستی IRA خودگردان ایجاد کنید که به شما امکان می‌دهد فلزات گرانبها را نگهداری کنید.

وقتی حساب جدیدتان راه‌اندازی شد، می‌توانید با انتقال از IRA دیگر، (k)‌401 یا کمک مالی آن را تامین کنید.

پس از تامین مالی حساب شما، می‌توانید طلا یا سایر فلزات گرانبها را از طریق یک فروشنده مجاز خریداری کنید. فلز شما سپس در یک انبار شخص ثالث مورد تایید IRS ذخیره می‌شود.

چگونه در معاملات آتی طلا سرمایه‌گذاری کنیم

یک حساب معاملات آتی با یک کارگزار آنلاین ایجاد کنید: اکثر پلتفرم‌های اصلی معاملات آنلاین به شما امکان معامله آتی طلا را می‌دهند.

تحقیقات خود را انجام دهید: مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، انجام تحقیقات قبل از شروع معاملات آتی طلا بسیار مهم است. نحوه عملکرد قراردادهای آتی را بدانید و از روندهای اقتصادی جهانی که ممکن است بر قیمت طلا تأثیر بگذارد مطلع باشید.

درک نیازهای حاشیه: سرمایه‌گذاری در معاملات آتی طلا شامل اهرم است، به این معنی که شما می‌توانید مقدار زیادی طلا را با سرمایه‌گذاری اولیه کوچکتر کنترل کنید. با این حال، این همچنین به معنای ریسک بالاتر است، زیرا زیان می‌تواند به سرعت افزایش یابد. مهم است که نیازهای حاشیه حساب کارگزاری خود را درک کنید و یک استراتژی مدیریت ریسک قوی داشته باشید.

قرارداد مناسب را انتخاب کنید: قراردادهای آتی طلای مختلفی وجود دارد که هر کدام اندازه و تاریخ انقضای خاص خود را دارند. درک این عوامل و انتخاب قراردادی که با اهداف سرمایه‌گذاری و سطح تحمل ریسک شما همسو باشد، ضروری است.

روندهای بازار را رصد کنید: قیمت طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند عرضه و تقاضا، شرایط اقتصادی و رویدادهای سیاسی است. این روندها را به دقت زیر نظر داشته باشید تا در مورد سرمایه‌گذاری خود تصمیمات آگاهانه بگیرید.

پوشش ریسک را در نظر بگیرید: سرمایه‌گذاران پیچیده ممکن است سرمایه‌گذاری در معاملات آتی طلا را به عنوان پوششی در برابر سایر سرمایه‌گذاری‌ها در نظر بگیرند. به عنوان مثال، اگر پرتفویی دارید که به شدت در بازار سهام سرمایه‌گذاری شده است، خرید قرارداد آتی طلا می‌تواند در صورت رکود بازار به عنوان بیمه عمل کند.

زمان خروج را بدانید: مانند هر سرمایه‌گذاری، مهم است که یک استراتژی خروج داشته باشید. اهداف سود و سطوح توقف ضرر را تعیین کنید تا از تصمیم‌گیری احساسی در زمان‌های نوسان اجتناب کنید.

چگونه در سهام استخراج طلا سرمایه‌گذاری کنیم

تحقیقات خود را انجام دهید: مانند هر سرمایه‌گذاری، انجام تحقیقات کامل قبل از سرمایه‌گذاری در یک شرکت معدن طلا بسیار مهم است. این شامل درک مالی شرکت، تیم مدیریت، هزینه‌های تولید و پتانسیل رشد است.

ریسک‌ها را درک کنید: سرمایه‌گذاری در سهام معدن طلا شامل ریسک‌های خاصی مانند مسائل عملیاتی، بی‌ثباتی سیاسی و نوسان قیمت طلا است. درک این خطرات و داشتن یک برنامه مدیریت ریسک مهم است.

انتخاب بین استخراج کنندگان عمده و خرده‌پای طلا: شرکت‌های معدنی بزرگ، به خوبی تثبیت شده‌اند، سابقه سودآوری دارند و اغلب سود سهام پرداخت می‌کنند. از طرف دیگر، معدنچیان طلای جوان، کوچکتر هستند و ممکن است پتانسیل رشد بالاتری داشته باشند، اما خطرات بیشتری نیز به همراه دارند. درک تفاوت بین این دو نوع شرکت و انتخاب، با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری ضروری است.

موقعیت جغرافیایی را در نظر بگیرید: شرکت‌های استخراج طلا در سرتاسر جهان مستقر هستند و مهم است که عوامل ژئوپلیتیکی که ممکن است بر عملیات آنها تأثیر بگذارد در نظر بگیرید. به عنوان مثال، شرکتی که دارای معادن در مناطق ناپایدار سیاسی است ممکن است در معرض خطر بیشتری برای اختلال باشد.

تجزیه و تحلیل هزینه‌های تولید: هزینه استخراج طلا از زمین می‌تواند به میزان زیادی بر سودآوری و جریان نقدی شرکت معدن تاثیر بگذارد. مقایسه هزینه‌های تولید در شرکت‌های مختلف و تصمیم‌گیری آگاهانه بر اساس این اطلاعات مهم است.

در مورد تحولات صنعت به‌روز باشید: صنعت معدن طلا، به طور مداوم با فناوری‌ها و مقررات جدیدی که می‌تواند بر عملیات شرکت تأثیر بگذارد در حال تحول است. مهم است که در مورد این تحولات به روز بمانید و درک کنید که چگونه ممکن است بر سرمایه‌گذاری شما تأثیر بگذارد.

پرتفوی خود را متنوع کنید: مانند هر سرمایه‌گذاری، تنوع‌بخشی کلیدی است. سرمایه‌گذاری در چندین معدن طلا را در نظر بگیرید تا ریسک خود را گسترش دهید و به طور بالقوه بازده خود را افزایش دهید.

نظارت بر عملکرد شرکت: برای ارزیابی عملکرد شرکت، به‌روزرسانی‌های مالی و تولید شرکت را به دقت زیر نظر داشته باشید. این به شما کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد نگهداری، خرید یا فروش سرمایه‌گذاری‌های خود در آن شرکت خاص بگیرید.

نحوه سرمایه‌گذاری در ETF طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

انتخاب بین ETF و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا: صندوق‌های ETF طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هر دو راهی برای سرمایه‌گذاری در طلا با خدمات دلالی سنتی ارائه می‌دهند. با این حال، آنها از نظر کارمزد، پیامدهای مالیاتی و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری، متفاوت هستند. درک این تفاوت‌ها و انتخاب گزینه ای که با اهداف سرمایه‌گذاری شما مطابقت دارد، مهم است.

درک دارایی پایه: ETF طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، عملکرد طلا را دنبال می‌کنند اما ممکن است دارایی‌های دیگری مانند طلای فیزیکی، قراردادهای آتی یا شرکت‌های مستقل طلا را در اختیار داشته باشند. بسیار مهم است که بدانید هر صندوق دارای چه چیزی است و چگونه ممکن است بر سرمایه‌گذاری شما تأثیر بگذارد.

درباره مدیریت صندوق تحقیق کنید: درست مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، تحقیق درباره تیم مدیریت پشت ETF طلا یا صندوق سرمایه‌گذاری مهم است. به سوابق و تجربه آنها در مدیریت سرمایه‌گذاری طلا نگاه کنید.

کارمزدها و هزینه‌ها را چک کنید: کارمزدها می‌توانند بر بازده کلی شما تأثیر زیادی بگذارند، بنابراین قبل از تصمیم‌گیری، مقایسه کارمزد صندوق‌های مختلف طلا ضروری است. اینها ممکن است شامل هزینه‌های مدیریت، کمیسیون معاملات و سایر هزینه‌ها باشد.

تنوع را در نظر بگیرید: ETF‌های طلا و صندوق‌های طلا نیز می‌توانند در صنعت طلا تنوع ایجاد کنند. به دنبال وجوهی باشید که ترکیبی از دارایی‌های مختلف مانند طلای فیزیکی، سهام استخراج و قراردادهای آتی را در اختیار دارند تا ریسک خود را پخش کنید.

روندهای بازار را رصد کنید: مانند هر سرمایه‌گذاری، مهم است که روندهای بازار را زیر نظر داشته باشید و بر اساس آن، سبد خود را اصلاح کنید. این می‌تواند به شما کمک کند از فرصت‌های بالقوه استفاده کنید یا خطرات را در زمان نوسانات کاهش دهید.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا

مزایا

• پوشش در برابر تورم: طلا اغلب به عنوان پوششی در برابر تورم استفاده می‌شود، زیرا از نظر تاریخی، طلا با از دست دادن ارزش ارزهای کاغذی افزایش می‌یابد.
• تنوع: افزودن طلا و سایر فلزات گرانبها به یک سبد می‌تواند تنوع بخشی را ایجاد کند و ریسک کلی یک سبد سنتی را کاهش دهد.
• ذخیره ارزش: طلا هزاران سال است که به عنوان پول و ذخیره ارزش مورد استفاده قرار گرفته است و آن را به یک دارایی قابل اعتماد در زمان نوسانات اقتصادی و عدم اطمینان ژئوپلیتیک تبدیل کرده است.
• خرید و فروش آسان: طلا را می‌توان به راحتی از طریق یک فروشنده معتبر، صندوق‌های ETF طلا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یا سهام در شرکت‌های استخراج طلا خرید و فروش کرد.

معایب

• بدون درآمد غیرفعال: برخلاف سهام تولید کننده سود سهام، یا سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، طلا جریان نقدی ایجاد نمی‌کند. ارزش آن به این بستگی دارد که بتوانیم آن را با قیمت بالاتری در بازار بفروشیم.
• نوسانات: قیمت طلا می‌تواند نوسان داشته باشد و برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری کوتاه مدت هستند خطرآفرین باشد.
• هزینه‌های ذخیره‌سازی و بیمه: نگه داشتن فلز فیزیکی خود به این معنی است که باید آن را ایمن ذخیره کنید و احتمالاً آن را بیمه کنید که می‌تواند هزینه کل را افزایش دهد.
• نوسانات عرضه و تقاضا: قیمت طلا نیز تابع عوامل اساسی عرضه و تقاضا است که می‌تواند تحت تأثیر عواملی مانند خروجی معدن، سیاست‌های بانک مرکزی و تقاضای جواهرات باشد.

آیا باید در طلا سرمایه‌گذاری کرد؟

تصمیم‌گیری در مورد اینکه آیا خرید طلا برای شما مناسب است یا خیر، در نهایت به اهداف برنامه‌ریزی مالی و تحمل ریسک شما بستگی دارد.

اگر نگران وضعیت اقتصاد، بدهی ملی و دلار هستید و به دنبال یک دارایی امن یا پوششی در برابر تورم هستید، خرید طلا می‌تواند یک گزینه عالی باشد. با این حال، اگر به دنبال یک درآمد غیرفعال پایدار یا سود کوتاه مدت هستید، گزینه‌های سرمایه‌گذاری دیگر ممکن است مناسب‌تر باشند.

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری در طلای واقعی می‌تواند فرصتی سودآور برای سرمایه‌گذارانی باشد که به دنبال تنوع بخشیدن به پرتفوی خود و محافظت در برابر تورم در این دوران سخت اقتصادی هستند. با این حال، مهم است که روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در طلا و همچنین مزایا و معایب هر گزینه را به طور کامل بررسی و درک کنید.

منبع